Hoy: Agosto 15 2018
Ruso Inglés Griego letón Francés Alemán Chino (simplificado) Arabic hebreo

Todo lo que le interesará saber sobre Chipre en nuestro sitio web Cyplive.com
el recurso más informativo sobre Chipre en runet
No entres en pánico ¿Qué pasó con las cuentas rusas en bancos en Chipre

No entres en pánico ¿Qué pasó con las cuentas rusas en bancos en Chipre

1 2018 junio
Etiquetas: Chipre, economía, rusos en Chipre, bancos, oeste, sanciones

Un especialista en gestión de capital que vive en Chipre, sobre la situación con las cuentas bancarias de los rusos.

La vida bajo sanciones ha enseñado mucho a los rusos, que reaccionan muy rápidamente a varias "señales" relacionadas con la preservación de su capital personal. Es por eso que los rumores de que nuestro "latido" en Chipre, entraron al instante en la parte superior de las noticias. Para entender lo que realmente sucede en esta capital amigable de la jurisdicción rusa, es necesario considerar en detalle algunas cuestiones clave.

Chipre no necesita problemas

Comencemos con lo que ahora es el principal "dolor" de los chipriotas, al surgimiento de los cuales no estaban listos. Este es el banco más grande del país, el Bank of Cyprus. Para entender su significado, diré esto: es el Cyprus Sberbank. Esta institución financiera también es un actor internacional importante, tradicionalmente al servicio de una gran cantidad de vínculos comerciales en todo el mundo.

Desafortunadamente para los chipriotas, resultó que 9,27% de las acciones en el Banco de Chipre pertenecen al multimillonario Viktor Vekselberg F 9, que recientemente ha estado bajo sanciones estadounidenses. Esto significa que el banco estaba "oculto", y en cualquier momento puede estar sujeto a ciertas restricciones o incluso sanciones de los EE. UU.

Es por eso que la visita de mayo de la delegación de OFAC -el Departamento del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos para la Gestión de Activos Extranjeros y el principal órgano de sanción- fue tomada tan seriamente en Chipre. Además, es difícil suponer que la isla no tiene cuentas personales o corporativas de aquellos rusos que ya están bajo sanciones, y aquellos que fueron incluidos en la llamada "lista del Kremlin", publicada a fines de enero. Este último es un verdadero Klondike para cualquiera que quiera buscar "fritos" en los estantes de las orillas de Chipre.

Otro punto importante a tener en cuenta al considerar la situación de los rusos en los bancos locales es el famoso programa de ciudadanía para inversiones, que de hecho ofrece un pasaporte de Chipre por € 2 millones. Causa una avalancha de críticas en los países de la UE. No se sabe cuánto aún existirá este programa y en qué forma. Mientras que el gobierno de Chipre está haciendo todo lo posible para mantenerlo a flote. Recientemente, se anunció que las normas para obtener la ciudadanía extranjera se han ajustado y el límite anual se ha introducido en la cantidad de pasaportes 700 por año. Rascacielos fantasiosos en el terraplén de Limassol están esperando nuevos chipriotas y deberían venderse.

Todo esto obliga a las autoridades reguladoras chipriotas a maniobrar hábilmente entre el aumento de los requisitos para los bancos, los problemas de sanciones de los rusos y los intereses de su país, que acaba de comenzar a salir de las consecuencias de la crisis financiera de 2012. Aquí nadie necesita conflictos, escándalos, sensaciones.

Nueva normalidad

En este contexto, primero en los canales de telegramas y luego en los medios, aparece información sobre las dificultades de varios rusos con cuentas bancarias en Chipre. Se le ofreció a alguien cerrar la cuenta, alguien consideró exagerar los requisitos para documentos adicionales que no se habían solicitado antes, y así sucesivamente.

Vamos a entender. ¿Alguien puede cerrar una cuenta bancaria? Por supuesto que pueden. Solo hay dos razones principales para esto: no proporcionó la información solicitada por el banco y sus documentos no satisfacen al banco. Este es un ejemplo típico: el Sr. X tiene $ 700 000 en su cuenta y, de acuerdo con los requisitos modernos, el banco puede pedirle información sobre su origen, ingresos, impuestos pagados, etc.

No siempre lo que el banco recibe de sus clientes, se adapta. Luego sugiere "despedirse", y esto es normal. Esto sucede no solo en Chipre, sino también en Suiza, Alemania, Gran Bretaña, Singapur, y también a veces en la lejana Panamá e incluso en las Islas Caimán. El mundo ha cambiado, y necesitas estar listo para esto.

Los bancos de Chipre han sido tradicionalmente muy amigables con los rusos. En cualquier caso, nadie congela las facturas si tiene problemas con algunos u otros documentos de "evidencia", y nadie le da al cliente dos semanas para cobrar su dinero. Con tal actitud, por ejemplo, los rusos se encontraron recientemente en Letonia.

Entre los "hechos" nomádicos sobre los bancos chipriotas se puede encontrar esto: los rusos cierran cuentas y aconsejan ir a RBC - Russian Commercial Bank, el tercer banco más grande de la isla. Existe la impresión de que todos son llevados allí. Es suficiente mostrar el pasaporte ruso. Pero esta información también está lejos de la realidad. Sí, de RBC Bank raíces "rusos" - 46 propiedad% VTB, sin embargo, este banco chipriota, que opera bajo las leyes locales, y para abrir una cuenta allí es a menudo mucho más complicado que, por ejemplo, en "» Banco natural de Chipre y Hellenic Bank.

En muchos materiales de los medios rusos, se sorprendió de que surgieran problemas con las cuentas incluso entre los rusos que recibieron un pasaporte local. Pero, ¿qué tiene de sorprendente eso? El pasaporte de Chipre no es una indulgencia para todas las ocasiones que pueda enfrentar un nuevo ciudadano del país. Además, en la actualidad, el procedimiento para verificar posibles candidatos se aplica solo al dinero que pretende invertir, por ejemplo, en bienes inmuebles. Todo lo demás, su riqueza no es "transparente".

Entonces, si el chipriota recién hecho quiere traer un millón adicional de dólares 5 o $ 30 millones a la isla, por ejemplo, seguramente estará interesado en su origen. Si los documentos presentados no satisfacen al banco, al cliente se le rechazará esta operación y se lo incluirá en la lista de clientes no confiables. Es posible que tales historias puedan convertirse en el futuro y el motivo de la revocación de la ciudadanía.

¿Qué conclusiones se pueden extraer de todo lo que se ha dicho? En todo el mundo, los requisitos de pureza de dinero y apertura de cuentas bancarias se vuelven más estrictos. Desafortunadamente, a largo plazo, solo nos enfrentamos a una disminución de la comodidad en esta área. Entonces debe prepararse para el uso de servicios financieros extranjeros mucho antes de que decida hacerlo. Recuerde, los problemas no son con los bancos, sino con nosotros o nuestra disposición a cumplir con los requisitos modernos.

Isaac Becker
Forbes
GTranslate Your license is inactive or expired, please subscribe again!